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업종별 평균 ROA로 기업 경쟁력을 읽다
– 투자자와 경영자가 꼭 알아야 할 핵심 지표
ROA란 무엇인가?
기업의 재무 건전성을 판단할 수 있는 대표적인 수익성 지표 중 하나가 바로 ROA(Return on Assets), 즉 총자산이익률입니다. ROA는 기업이 자산을 얼마나 효율적으로 활용해 이익을 창출했는지를 보여주는 지표로 투자자와 경영자가 가장 주의 깊게 보는 지표 중 하나입니다.
ROA란? 총자산이익률, 주린이 주식용어 공부
"이 포스팅은 쿠팡 파트너스 활동의 일환으로, 이에 따른 일정액의 수수료를 제공받습니다." 📚 목차ROA란 무엇인가요?ROA는 ‘Return on Assets’의 줄임말로, 우리말로는 총자산이익률 또는 자산수
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ROA 계산 방식 – 공식은 단순하지만 해석은 복잡
ROA는 다음과 같은 공식으로 계산됩니다.
ROA = (순이익 / 총자산) × 100
예를 들어 어떤 기업이 1,000억 원의 자산으로 50억 원의 순이익을 냈다면, ROA는 5%입니다.
업종마다 다른 ROA의 해석
하지만 이 수치가 높다고 무조건 좋은 것일까요? 답은 ‘업종별로 다르다’입니다. 왜냐하면 ROA는 업종 특성과 투자 구조에 따라 크게 차이가 나기 때문입니다.
자산 집약도에 따라 달라지는 ROA 기준
예를 들어, IT 소프트웨어 기업은 비교적 적은 자본으로도 큰 수익을 창출할 수 있기 때문에 ROA가 높게 나오는 경우가 많습니다. 반면, 제조업이나 인프라 산업처럼 초기 자본 투입이 큰 업종은 ROA가 낮은 편이 일반적입니다. 따라서 동일한 5%라는 수치도 IT 기업에겐 다소 낮게 평가될 수 있고, 중공업 기업에겐 꽤 높은 수치일 수 있는 것입니다.
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산업별 평균 ROA 범위
구글 검색 결과에 따르면, 대표적인 업종별 평균 ROA는 다음과 같이 요약할 수 있습니다:
- IT 및 소프트웨어 산업: 8~12% 수준
- 헬스케어 및 제약: 6~10% 수준
- 소비재(패션, 유통 등): 4~8% 수준
- 자동차 및 기계 산업: 2~5% 수준
- 금융 및 보험업: 1~2% 수준
- 중공업, 에너지 산업: 1~3% 수준
산업별 평균 ROA 확인
현재 무료로 정보가 제공되고 있는 곳에서는 산업별 평균 ROA를 확인할 수 없습니다. 다만, 한국신용평가 리서치 센터의 산업 아웃룩에서 간혹 산업별 ROA가 제공돼 확인할 수 있는 경우가 있습니다.
한국신용평가
의견등록 입력이 완료되었습니다 담당자 확인 후 회신드리겠습니다 감사합니다
www.kisrating.com
업종 내의 다른 기업과의 ROA 비교는 네이버 Npay의 업종에서 확인할 수 있습니다.
ROA는 높은 게 무조건 좋은 게 아니다
흥미로운 점은, ROA는 단순히 ‘높을수록 좋은’ 지표가 아니라는 점입니다. 예를 들어, 은행업의 평균 ROA는 1%대에 불과하지만 이는 업계 특성상 자산 규모가 워낙 커서 그렇게 나타나는 것이며, 오히려 안정적인 수익 구조를 의미하기도 합니다.
ROA 해석을 위한 3가지 원칙
그렇다면 ROA를 어떻게 해석해야 할까요?
- 비교 기준은 ‘같은 업종’입니다. IT기업과 건설회사를 비교하며 ROA가 낮다고 평가하는 것은 무의미합니다.
- 자산 효율성과 경영 전략의 반영입니다. ROA는 자산 운용 능력까지 포함하기 때문에, 경영진의 전략적 판단이 수치에 반영된 결과입니다.
- ROE와 함께 분석해야 더 정확합니다. ROA가 높고 ROE도 높다면, 자산과 자본을 모두 효율적으로 활용하고 있다는 의미입니다.
ROA는 ESG와 미래 전략까지 연결된다
최근엔 ESG 경영과 자산 구조 다변화가 강조되면서 단순 ROA 수치 외에도 자산 구조의 질, 자산 회전율 등도 함께 고려되고 있습니다. 특히 금융기관 및 정부기관에서도 업종별 ROA를 금융 건전성 지표로 적극 활용하고 있기 때문에 ROA 분석의 중요성은 점점 커지고 있습니다.
결론: ROA는 기업의 성적표 그 이상
마무리하자면, ROA는 단순한 재무비율이 아닙니다. 기업의 자산 운용 능력, 업종의 자본 집약도, 경영 전략의 결과물까지 녹아 있는 중요한 지표입니다. 업종별 평균 ROA를 이해하는 것만으로도, 당신은 투자에서 한 걸음 앞설 수 있습니다.
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